Egy vállalkozás működésének kezdeti szakaszában a pénzügyi feladatokat általában a cégvezető vagy a könyvelő látja el. Ahogy azonban a cég növekedni kezd, egyre több tranzakció (kiadás és bevétel) jelenik meg, amelyek folyamatos figyelmet igényelnek. Ilyenkor válik indokolttá egy pénzügyi munkatárs alkalmazása.
A pénzügyes feladata, hogy napi szinten kezelje a vállalkozás pénzügyeit: figyelemmel kísérje a kintlévőségeket, nyomon kövesse a beérkező és kimenő számlákat, likviditási tervet készítsen, és előre jelezze a várható pénzügyi kockázatokat. Ezek a tevékenységek alapvetően eltérnek a könyvelő munkájától, aki inkább az adózási, törvényi megfelelőséget és a hivatalos beszámolók elkészítését biztosítja.
Egy jó pénzügyes és könyvelő együttműködése kulcsfontosságú a cég stabil működéséhez. A pénzügyes naprakész adatokat szolgáltat a könyvelőnek, amely megkönnyíti a pontos könyvelést és az időben történő adóbevallások elkészítését. Emellett előkészíti a szükséges dokumentumokat, rendszerezi a számlákat, és segít elkerülni a hibákból adódó büntetéseket.
A könyvelő így nem adminisztratív feladatokkal van leterhelve, hanem a szakmai tanácsadásra, adóoptimalizálásra és pénzügyi stratégia kialakítására tud koncentrálni. A pénzügyes tehát hidat képez a cég mindennapi működése és a könyvelés között, biztosítva, hogy a vezető mindig valós képet kapjon a vállalkozás pénzügyi helyzetéről.
A pénzügyi munkatárs akkor válik nélkülözhetetlenné, amikor a cég mérete és pénzügyi forgalma már meghaladja azt a szintet, amit a vezető vagy a könyvelő önállóan kezelni tud. Az ő jelenléte nemcsak a hatékonyságot növeli, hanem hosszú távon hozzájárul a stabil, tervezhető működéshez is.
